Als ondernemer moet je zelf zorgen voor je pensioenen. Ook kijk je naar de risico’s van overlijden en arbeidsongeschiktheid. Het is verstandig hier vroegtijdig een Financieel Plan voor op te stellen. Als ondernemer heb je veel mogelijkheden en vrijheden om dit zelf te regelen. Samen beoordelen wij de persoonlijke situatie en inventariseren wij de wensen en eisen. Zo kom je tot een oplossing waar in elke situatie rust en continuïteit aanwezig is. 

De eerste stap is het vaststellen van je pensioendoel. Op welke leeftijd wil je met pensioen? En welke geldmiddelen zijn er dan nodig? De tweede stap is het bepalen van het inkomen bij arbeidsongeschiktheid. Hou je voldoende inkomen over om jezelf en je gezin te onderhouden. De financiële gevolgen kunnen namelijk enorm zijn en een geldbuffer is in de meeste gevallen niet aanwezig. Verder moet er nagedacht worden over hulp bij re-integratie, moet iemand je vervangen, gaan er andere afspraken gelden met je vennoten en bouw je bij arbeidsongeschiktheid nog wel voldoende pensioen op. Je wilt er niet aan denken, maar de financiële impact bij overlijden is groot. Niet alleen emotioneel, maar zeker ook financieel. De derde stap is dan ook het afsluiten van een overlijdensrisico verzekering zodat je gezin zonder financiële zorgen achterblijft. Wat gebeurt er met je bedrijf? Staat er een opvolger klaar om het bedrijf voort te zetten? Welke kosten brengt dit met zich mee. In een dergelijk voorval zou een compagnonsverzekering een goede oplossing kunnen zijn.